1、
出現違規套現操作。信用卡套現既是違法行為也是違規行為，卡友若是出現這種行為被銀行識別到，就會面臨被銀行風控的風險。畢竟銀行也不想承擔較大的風險，所以在這種情況下還是會盡量避免風險的。
2、
刷卡消費異常。如果在使用信用卡刷卡消費的過程中，出現操作不當行為，也會被銀行風控。比如説在非商户營業時間刷卡消費、或者刷卡額度過高的、或者刷卡額度達到信用卡額度90%以上的，這些情況都可能會導致卡友的信用卡被風控。
3、
惡意透支、逾期不還。很多人辦理信用卡，都是用於資金週轉的，很多時候使用信用卡後，因為到了還款日還沒有周轉過來，所以就會導致逾期。而一般直逾期幾天是不會被風控的，一旦逾期時間長了，就會被認為是惡意透支、逾期不還，從而導致信用卡被風控。
4、
經常辦理分期。雖説信用卡分期業務可以有效為卡友緩解經濟壓力，避免逾期情況的出現，但卻是需要收取利息費用的
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