銀行卡被凍結的原因有以下三種:
1、銀行風控:銀行卡長期頻繁夜間操作,大筆陌生人轉賬,或者每天多筆轉賬,銀行內部後台會檢測出來,隨即通知開户行對該卡進行凍結。
2、法院凍結:這種情況通常是民事訴訟過程中,被告人未合法履行執行義務,故賬户被強制凍結。
3、被公安系統司法凍結:這種情況分兩方面,第一方面通常是持卡人玩網絡遊戲或者網絡賭博,第二方面就是牽扯到國家現在的斷卡行動,從中牟利,被公安機關查獲,進而進行司法凍結
銀行卡頻繁陌生人轉賬肯定會被網警凍結。一般交易金額過大的轉賬業務發生頻繁的話,先是會被銀行監管,而後可能直接被凍結,這也是銀行為了保護賬户自身的安全,避免轉錯賬等行為的發生,如需解凍,可帶上開卡人的身份證及銀行卡到銀行櫃枱進行辦理解凍業務。
如果銀行卡頻繁轉賬被凍結,主要原因應該是銀行認為持卡人有洗錢的嫌疑,一般情況下銀行會主動聯繫卡片持有人詢問交易情況,這時候卡片持有人須持有效的身份證明,以及資金往來原由,比方説交易合同,發票等,並前往銀行網點解凍卡片。
若卡片持有人提供足夠的證據,卡片當場即可解凍。