當基金淨值估算為負值時,説明投資者購入並持有的這隻基金現在是處於虧損的狀態。當投資者在投資一隻基金時,投資者購入的價格就是這隻基金當日的淨值,而基金的資產淨值是每天都會重新計算的,因為資產的市場價格一直都是在變化中,通過每天計算基金淨值才能反映出一隻基金的投資價值。
淨值估算負值説明投資者的不僅投資本金全部虧損,還出現倒欠的情況。基金單位淨值等於總資產減總負債除以基金單位總數,基金淨值為負就説明總資產小於總負債。
其次由於這些資產的市場價格是不斷變動的,因此只有每日對單位基金資產淨值重新計算,才能及時反映基金的投資價值。