只是針對大額交易或可疑交易才會查的，不必過度解讀。
一、資金大額交易會被嚴查！
個人賬户這三種情況，將會被重點監管
1、任何賬户的現金交易，超過5萬。
2、公户轉賬，超過200萬。
3、私户轉賬超20萬(境外)或50萬(境內)
二、可疑交易會被嚴查！
除此之外，央行還成發佈過《大額現金管理試點的通知》（銀髮[2020]105號），更是進一步坐實了國家對私户避税的零容忍。
當然，並不是所有公户轉私户是不合規的，以下8種情況是允許的，不用擔心，放心大膽的轉吧！
1、發放員工實際工資
2、員工實際差旅報銷
3、支付個人勞務報酬
4、向自然人採購貨物
5、歸還個人借款
6、支付個人賠償金
7、股東利潤分配
8、個人獨資企業利潤分配
對大額交易、可疑交易、單位或個人身份存疑的，會進行調查！
在辦理以下業務時，應當開展客户盡職調查，並登記客户身份基本信息，留存客户有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件：
（一）以開立賬户或者通過其他協議約定等方式與客户建立業務關係的
（二） 為不在本機構開立賬户的客户 提供現金匯款、現鈔兑換、票據兑付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等 一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的 。
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