個人對個人轉賬10萬被查
但是並不是真正的調查，如果你在進行轉賬的時候。如果金額比較大的話，銀行到時候會打電話進行核實的，只要是核實通過的話，那麼銀行才可以進行放款，讓你的轉賬及時到賬的。如果核實不通過的話，就不會及時到賬的。
根據央行相關規定，一旦你的銀行卡單日單筆或者累計金額超過5w，銀行就將對你的賬户進行監控。
1、無論是企業還是個人，屬於大額交易的，銀行的系統會自動提取相關的交易。正常而言，每個銀行的分行都會配備有反洗錢的專職人員，該專職人員每個禮拜根據系統提取的數據製作一週的大額交易報告提交給人民銀行。
2、超額且還交易頻繁，就會受到監控。如果是正常情況下轉賬，就不會有不良影響。所謂的“頻繁”是指營業日每天發生3次以上交易行為，或者營業日持續5日以上。如果該交易行為被最終認定是不合規，那麼銀行必須要將你的銀行卡狀態調為異常，封卡，停止使用，否則就會被人民銀行予以處罰。
3、銀行的監測體系是非常強大的，長期不用的賬户，突然頻繁大額轉賬，肯定會被銀行檢測到。大額單一的轉賬，也容易被監測到，並不是説被監測到就會遭受什麼。如果，你能合理解釋你的轉賬，問題也不大。不要擔心銀行的監測，反洗錢中心的監測，只要你是合理合法的使用自己的賬户
品位站
