需要的,個人到銀行存取現金超過5萬元,就需要登記來源和說明用途。這個最新條例是在2022年3月1日開始實施。
首先,我們需要提前一個工作日(節假日,週六、日除外)到營業網點找工作人員預約一下。就是留一下我們的資訊,比如取款金額、日期、聯絡方式、卡號等等。
然後,跟銀行工作人員交流一下,到預約日期幾點過來或者需要注意哪些方面等等,把準備工作做好。
最後,到預約日期之後直接過來取款就可以了。到櫃檯一般都需要把預約資訊給人家說一下,然後就可以取了。
大額現金存取登記主要是為了防範打擊腐敗、偷逃稅和洗錢等利用大額現金的違法犯罪活動。由於現金交易流通很難被追蹤,因此常被用作資產轉移的手段。實行大額現金存取登記制度,存取業務資訊與現金實物的“冠字號碼”相關聯、可追溯,通過大額現金管理資訊系統可以有效掌控大額資金的流向來源。
自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的是需要登記資金來源或者用途的。
按照相關規定至2022年3月1日起,各商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識別並核實客戶身份,瞭解並登記資金的來源或者用途。