高端金融服務是指商業銀行或國際金融機構與特定客户在充分溝通協商的基礎上,簽訂有關投資和資產管理合同。
客户全權委託商業銀行按照合同約定的投資計劃、投資範圍和投資方式,代理客户進行有關投資和資產管理操作的綜合委託投資服務。
高端金融服務目標客户是具有富裕的資產或很高收入的私人顧客。
高端金融服務的內容非常廣泛,包括資產管理服務、保險服務、信託服務、税務諮詢和規劃、遺產諮詢和規劃、房地產諮詢等。
每位客户都有專門的財富管理團隊,包括會計師、律師、理財和保險顧問等。
一般來説,高端金融服務為客户配備一對一的專職客户經理,每個客户經理身後都有一個投資團隊做服務支持
通過一個客户經理,客户可以打理分佈在貨幣市場、資本市場、保險市場、基金市場和房地產、大宗商品和私人股本等各類金融資產。