（一）銀行卡及卡內資金，與犯罪行為人有關
公安機關在查辦案件過程中，如果涉及到贓款贓物，就傾向於將涉案的贓款贓物全部查封、扣押、凍結。犯罪嫌疑人名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等全部財產，都會部分或者全部予以查封、扣押、凍結，方便查明案件事實，也方便罰金刑、沒收財產刑等刑罰的執行。
另外，這些犯罪嫌疑人的近親屬名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等財產，公安機關也會視案件情況，對其中部分或者全部進行查封、扣押、凍結，避免犯罪嫌疑人及其近親屬轉移財產。
（二）銀行卡及卡內資金，與公安偵辦刑事案件相關聯
1、卡住被凍卡的主要四種情形
（1）卡主銀行卡進行過網上賭博，或購買網絡違法彩票
現在許多人會在閒暇之餘，通過手機微信等方式進入各類違法的賭博網站、彩票網站或下載APP進行賭博或購買違法彩票，認為可能只是一種休閒娛樂活動。但由於網賭平台往往會用洗錢團伙的銀行賬户進行走賬，會很容易導致銀行卡被凍結。
（2）卡主從事虛擬貨幣/區塊鏈交易，進行投資行為
如果經常性從事虛擬貨幣的，被凍結銀行卡很容易受到違法犯罪團隊轉入的銀行資金，很容易被公安凍結。
（3）卡主從事外貿收到其他陌生第三方的轉款，或主動換匯
此種情況下，被凍結銀行卡往往並未參與或從事過任何違法犯罪活動，從未進行過網絡賭博、購買彩票等違法活動，也未參與過電信詐騙等犯罪活動，但卻被公安機關凍結。
那麼，就需要自己仔細排查近期的所有銀行往來流水情況，尤其是進賬的流水，非常有可能吸引有涉嫌詐騙、賭博、洗錢等犯罪嫌疑人員或平台的資金轉入而引起了公安機關的凍結措施。
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